Les performances constatées sur les profils 1 à 10 du contrat Yomoni Vie tiennent compte des frais suivants : (1) les frais du contrat d'Assurance Vie, (2) les frais de gestion Yomoni et (3) les frais de gestion des supports d’investissement (Unités de Compte).

Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Les supports d’investissements proposés présentent un risque de perte en capital.

Synthèse de nos performances

Performances au 31 décembre 2016 depuis le lancement au 1er septembre 2015 ou sur l'année 2016

Performances historiques calculées sur la base des profils-type appliqués aux mandats d'arbitrage

Depuis le 01/09/15 Année 2016
Profils de risque Yomoni
Du - risqué> au + risqué

Comment est calculée la performance ?

La performance présentée ici correspond à la performance du profil et ne reflète pas nécessairement la performance de votre portefeuille. En effet, elle correspond à la performance de votre portefeuille uniquement sous les conditions suivantes : (1) vous êtes investi sur l'intégralité de la période sans aucun changement de profil, (2) vous n'avez fait aucun apport ou retrait complémentaire.

A quoi correspondent les profils Yomoni ?

Autrement appelés profils de risque ou profils d’investisseur, la gestion profilée vous permet d'épargner selon votre situation personnelle et ainsi poursuivre vos objectifs de performance tout en conservant un niveau de risque accepté. Chez Yomoni, les profils sont classés de 1 à 10 du moins risqué au plus risqué et ils sont répartis en 5 univers d'investissement : garanti, prudent, équilibré, dynamique et audacieux. En savoir plus

Qu’est-ce qu’un contrat Yomoni vie ?

Il s’agit d’un contrat d’assurance vie lié à un mandat d’arbitrage. Ce dernier est assuré par Suravenir, filiale du Crédit Mutuel Arkéa et géré par Yomoni. En savoir plus

Quel est le traitement fiscal ?

Une sortie avant terme du produit d'assurance-vie aura des conséquences sur le traitement fiscal du contrat. En savoir plus

Les frais sont-ils compris ?

Les performances sont nettes de frais, notamment les frais annuels de gestion du contrat Yomoni Vie appliqués dans le cadre du mandat d’arbitrage hors fiscalité et prélèvements sociaux. À ces frais, il faut ajouter les frais de gestion des fonds indiciels qui peuvent s’élever à 0,3% maximum. En savoir plus

Qu’est-ce que l’indice SRRI ?

Le SRRI est un indicateur synthétique de risque et de performance (Synthetic Risk and Reward Indicator). Le score indiqué est une estimation du niveau de risque ainsi que du potentiel de rendement du fonds. Cet indicateur se base sur la volatilité passée du portefeuille (au cours des 5 dernières années). Le SRRI doit être interprété comme suit : Le niveau 1 correspond aux niveaux de risque et de performance potentielle les plus faibles. Cela ne signifie pas qu’il ne comporte aucun risque. A contrario, le niveau 7 est le niveau le plus élevé qui s’applique aux fonds les plus risqués. Toutefois, cet indicateur à certaines limites puisqu’il ne tient pas compte de l’ensemble des risques que peut supporter le support d’investissement. Dans le cas des profils-type Yomoni appliqués aux mandats d’arbitrage, ces derniers, si ils ont une part investie en Unités de Compte peuvent supporter un risque de perte en capital, un risque de crédit, un risque de contrepartie, un risque géographique ou un risque de change.

Comparaison

Performances par profil de risque au 31 décembre 2016

Depuis le lancement au 1er septembre 2015

Comment est calculée la performance ?

La performance présentée ici correspond à la performance du profil et ne reflète pas nécessairement la performance de votre portefeuille. En effet, elle correspond à la performance de votre portefeuille uniquement sous les conditions suivantes : (1) vous êtes investi sur l'intégralité de la période sans aucun changement de profil, (2) vous n'avez fait aucun apport ou retrait complémentaire.

A quoi correspondent les profils Yomoni ?

Autrement appelés profils de risque ou profils d’investisseur, la gestion profilée vous permet d'épargner selon votre situation personnelle et ainsi poursuivre vos objectifs de performance tout en conservant un niveau de risque accepté. Chez Yomoni, les profils sont classés de 1 à 10 du moins risqué au plus risqué et ils sont répartis en 5 univers d'investissement : garanti, prudent, équilibré, dynamique et audacieux. En savoir plus

Qu’est-ce qu’un contrat Yomoni vie ?

Il s’agit d’un contrat d’assurance vie lié à un mandat d’arbitrage. Ce dernier est assuré par Suravenir, filiale du Crédit Mutuel Arkéa et géré par Yomoni. En savoir plus

Les frais sont-ils compris ?

Les performances sont nettes de frais, notamment les frais annuels de gestion du contrat Yomoni Vie appliqués dans le cadre du mandat d’arbitrage hors fiscalité et prélèvements sociaux. À ces frais, il faut ajouter les frais de gestion des fonds indiciels qui peuvent s’élever à 0,3% maximum. En savoir plus

Quel est le traitement fiscal ?

Une sortie avant terme du produit d'assurance-vie aura des conséquences sur le traitement fiscal du contrat. En savoir plus

Qu’est-ce qu’une baisse maximale ou Maximum Drawdown ?

Le Maximum Drawdown ou baisse maximale correspond à la pire performance qu’un investisseur aurait pu rencontrer au cours de la période étudiée (du 01/09/2015 au 31/12/2016). Bien que les performances passées ne présagent pas des performances à venir, le Maximum Drawdown permet donc d’estimer la perte latente maximale qu’un investisseur pourrait supporter.

Comment sont calculées la performance moyenne des exemples de mandats en ligne ?

La performance moyenne des mandats en ligne est calculée sur les mandats de gestion pilotée disponibles sur internet. Pour chaque univers (Prudent, Equilibré, Dynamique, Audacieux), nous calculons la performance à partir des allocations et tarifs des profils correspondants. Nous retirons les frais annuels appliqués dans le cadre de la gestion du contrat d’assurance-vie et du mandat d’arbitrage, pour une présentation nette des frais, telle qu’elle serait vue sur votre espace client (calculée du 31/08/2015 au 31/12/2016, hors fiscalité et prélèvements sociaux). Il est rappelé que ces performances sont estimées et qu'il existe un risque d'estimation. Détails de l’enquête disponibles sur demande.

Comment est calculée la performance moyenne des banques privées ?

La performance correspond à la moyenne des mandats proposés par les gérants de fortune et banques privées en Europe qui participent à l’enquête ARC (Asset Risk Consultants). Pour les 4 familles de profils, ce cabinet indépendant calcule la performance des mandats à partir des allocations et des tarifs fournis par les participants. Nous retirons les frais annuels appliqués dans le cadre de la gestion du contrat d’assurance-vie et du mandat d’arbitrage, pour une présentation nette des frais, telle qu’elle serait vue sur votre espace client (calculée du 31/08/2015 au 31/12/2016, hors fiscalité et prélèvements sociaux). Détails de l’enquête disponibles sur le site www.suggestus.co.uk.

Comment est calculée les performance moyenne des fonds ?

Pour les 4 familles de profils, nous utilisons la performance moyenne des fonds européens d’allocation de la catégorie correspondante, calculée par Morningstar, une agence indépendante de notation des fonds. Nous retirons les frais de contrat d’assurance-vie (0,6% par an), pour une présentation nette de frais, telle qu’elle serait vue sur le compte d’un client privé (calculée du 01/09/2015 au 31/12/2016, hors fiscalité et prélèvements sociaux).

Analyse des portefeuilles

Trajectoire depuis le lancement

Si vous aviez placé 10 000 € chez Yomoni du 01/09/2015 au 31/12/2016

Performances de 2,3% en 2016 (Taux de revalorisation pour 2016 du fonds Euros à capital garanti Suravenir Rendement, net de frais annuels de gestion hors prélèvements sociaux et fiscaux.)

Comment est calculée la performance ?

La performance présentée ici correspond à la performance du profil et ne reflète pas nécessairement la performance de votre portefeuille. En effet, elle correspond à la performance de votre portefeuille uniquement sous les conditions suivantes : (1) vous êtes investi sur l'intégralité de la période sans aucun changement de profil, (2) vous n'avez fait aucun apport ou retrait complémentaire.

A quoi correspondent les profils Yomoni ?

Autrement appelés profils de risque ou profils d’investisseur, la gestion profilée vous permet d'épargner selon votre situation personnelle et ainsi poursuivre vos objectifs de performance tout en conservant un niveau de risque accepté. Chez Yomoni, les profils sont classés de 1 à 10 du moins risqué au plus risqué et ils sont répartis en 5 univers d'investissement : garanti, prudent, équilibré, dynamique et audacieux. En savoir plus

Qu’est-ce qu’un contrat Yomoni vie ?

Il s’agit d’un contrat d’assurance vie lié à un mandat d’arbitrage. Ce dernier est assuré par Suravenir, filiale du Crédit Mutuel Arkéa et géré par Yomoni. En savoir plus

Les frais sont-ils compris ?

Les performances sont nettes de frais, notamment les frais annuels de gestion du contrat Yomoni Vie appliqués dans le cadre du mandat d’arbitrage hors fiscalité et prélèvements sociaux. À ces frais, il faut ajouter les frais de gestion des fonds indiciels qui peuvent s’élever à 0,3% maximum. En savoir plus

Quel est le traitement fiscal ?

Une sortie avant terme du produit d'assurance-vie aura des conséquences sur le traitement fiscal du contrat. En savoir plus

Comment sont calculées la performance moyenne des exemples de mandats en ligne ?

La performance moyenne des mandats en ligne est calculée sur les mandats de gestion pilotée disponibles sur internet. Pour chaque univers (Prudent, Equilibré, Dynamique, Audacieux), nous calculons la performance à partir des allocations et tarifs des profils correspondants. Nous retirons les frais annuels appliqués dans le cadre de la gestion du contrat d’assurance-vie et du mandat d’arbitrage, pour une présentation nette des frais, telle qu’elle serait vue sur votre espace client (calculée du 31/08/2015 au 31/12/2016, hors fiscalité et prélèvements sociaux). Il est rappelé que ces performances sont estimées et qu'il existe un risque d'estimation. Détails de l’enquête disponibles sur demande.

Comment est calculée la performance moyenne des banques privées ?

La performance correspond à la moyenne des mandats proposés par les gérants de fortune et banques privées en Europe qui participent à l’enquête ARC (Asset Risk Consultants). Pour les 4 familles de profils, ce cabinet indépendant calcule la performance des mandats à partir des allocations et des tarifs fournis par les participants. Nous retirons les frais annuels appliqués dans le cadre de la gestion du contrat d’assurance-vie et du mandat d’arbitrage, pour une présentation nette des frais, telle qu’elle serait vue sur votre espace client (calculée du 31/08/2015 au 31/12/2016, hors fiscalité et prélèvements sociaux). Détails de l’enquête disponibles sur le site www.suggestus.co.uk.

Comment est calculée les performance moyenne des fonds ?

Pour les 4 familles de profils, nous utilisons la performance moyenne des fonds européens d’allocation de la catégorie correspondante, calculée par Morningstar, une agence indépendante de notation des fonds. Nous retirons les frais de contrat d’assurance-vie (0,6% par an), pour une présentation nette de frais, telle qu’elle serait vue sur le compte d’un client privé (calculée du 01/09/2015 au 31/12/2016, hors fiscalité et prélèvements sociaux).

Principes de gestion

NOTRE PHILOSOPHIE D’INVESTISSEMENT

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Diversification

Nous recherchons en permanence davantage de sources de performances au travers des régions, des classes d'actifs et des stratégies.
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Long-terme

Nous nous efforçons d'exploiter au maximum l'horizon temporel des portefeuilles pour que les placements offrent la meilleure valeur à long-terme.
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Gestion des risques

Nous décryptons et analysons quotidiennement l’actualité financière pour adapter notre stratégie de gestion régulièrement.

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