Réveillez votre PEA avec Yomoni
Un transfert simple
10,6% de performance annualisée
nette de tous les frais depuis 5 ans*
Bénéficiez de l'expertise de notre équipe de gestion
Investir comporte un risque de perte en capital. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. *Performances calculées du 30/06/2020 au 30/06/2025.
Ces prix et récompenses sont valables un an et ont été attribués par les publications citées selon leurs propres critères.
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Ne ratez plus d’opportunités, optez pour la gestion pilotée
Réveillez votre PEA et maximisez son potentiel en le confiant à notre équipe d’experts qui se chargera de piloter vos investissements et d’ajuster régulièrement votre portefeuille en fonction du marché. Bénéficiez ainsi de l’expertise financière pointue de nos gestionnaires tout en gagnant un temps considérable.
10,6% de performance annualisée sur 5 ans
Et 65,6% de performances cumulées !
Nettes de tous les frais, calculées du 30/06/2020 au 30/06/2025.
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et les supports d’investissement présentent un risque de perte en capital.
Un transfert en toute simplicité
Répondez à quelques questions
Renseignez quelques informations au sujet de votre PEA :
- nom de l'établissement de votre contrat d’origine
- numéro du PEA à transférer
- contact de votre conseiller (si possible)
Cette étape est extrêmement simple.
Yomoni se charge du transfert
Yomoni s’occupe de toutes les démarches liées au transfert de votre PEA.
C'est fait !
Une fois votre PEA transféré, vous serez averti par email Pour un suivi fluide et intuitif de l’évolution de votre PEA, téléchargez l’application Yomoni ! Vous aurez accès rapidement à l’actualité des marchés et aux décisions d’investissement concernant votre contrat.
La vision de marché de nos gérants
Mouvements de marché, analyses macro et sectorielles : nos experts décryptent les tendances économiques sur le Kiosque Yomoni chaque semaine.
Votre épargne, accessible
à tout moment
L’application Yomoni, notée 4,8/5, vous donne un accès instantané à l’ensemble de vos portefeuilles. Visualisez vos performances, effectuez vos opérations, et accédez à vos documents clés.
Un regard expert sur vos performances mensuelles
Accédez chaque mois à vos performances, une synthèse du contexte de marché, les arbitrages de nos gérants ainsi que les principales positions de votre portefeuille.
Bénéficiez d'un PEA diversifié aux frais les plus réduits
Une exposition aux actions mondiales
Une exposition aux actions mondiales
Contrairement à d’autres acteurs, notre PEA vous permet d'être exposé aux actions mondiales et non uniquement européennes et ce dès 5000€ !
Des frais parmi les plus bas du marché
Des frais parmi les plus bas du marché
Les frais sont de 1.6% par an, tout compris et sans astérisque. Et surtout, c’est 0 frais sur de versement, 0 frais d’arbitrage et 0 frais sur les retraits en cas de sortie.
Un suivi 100% en ligne
Un suivi 100% en ligne
Suivez les évolutions de la performance de votre PEA directement sur votre espace client, sur le site ou via notre application et consultez l’actualité des marchés ainsi que les décisions d’investissement des experts Yomoni.
Les supports d’investissement présentent un risque de perte en capital puisque leur valeur est sujette à fluctuation, à la hausse comme à la baisse, dépendant notamment de l'évolution des marchés financiers.
Votre argent est bien gardé
Les fonds sont conservés dans les coffres de notre partenaire Crédit Agricole Titres, filliale de Crédit Agricole, 1er gestionnaire d'actifs européen (source : guide 2022 Asset management de IPE)
Le coin des curieux
Qu’est-ce qu’un transfert de PEA ?
Qu’est-ce qu’un transfert de PEA ?
Un transfert de PEA consiste à déplacer votre Plan d'Épargne en Actions (PEA) d’un établissement bancaire à un autre, sans perdre vos avantages fiscaux. Cela vous permet de bénéficier de meilleures conditions de gestion et de frais plus attractifs, comme ceux proposés par Yomoni. Comme le rappelle l’Autorité des marchés financiers (AMF), “N’étant ni un retrait ni une clôture, ce transfert de PEA s’effectue sans perte d’antériorité fiscale. Les éléments historiques tels que notamment la date d’ouverture fiscale du plan, le total des versements que vous avez réalisés et les différents compteurs fiscaux et sociaux, seront repris à l’identique. Attention, un transfert partiel des espèces et/ou des titres n’est pas possible.”
Comment transférer mon PEA vers Yomoni ?
Comment transférer mon PEA vers Yomoni ?
Pour transférer votre PEA vers Yomoni, il suffit de suivre ces étapes simples :
Etape 1 : Ouvrez un compte PEA chez Yomoni par transfert
Lors de l’ouverture d’un PEA auprès de Yomoni, les coordonnées de votre établissement d’origine et les références de votre PEA vous seront demandées. Avec ces données, Yomoni prend le transfert en main. Vous n’avez pas de démarche à faire auprès de votre établissement d’origine, tout au plus la confirmation de votre demande de transfert.
Etape 2 : Yomoni se charge de tout
Avec ces données, Yomoni prend le transfert en main. Vous n’avez pas de démarche à faire auprès de votre établissement d’origine, tout au plus la confirmation de votre demande de transfert. Pour obtenir le remboursement de vos frais de transfert, vous n’avez qu’à nous envoyer la facture émise par votre établissement d’origine à l’adresse hello@yomoni.fr
Etape 3 : Yomoni reçoit les éléments de votre PEA
Un transfert de PEA concerne :
- les sommes présentes sur le compte espèces
- les titres composant le portefeuille (ligne à ligne)
- un bordereau comprenant les informations fiscales de votre Plan.
Une fois le transfert de votre PEA effectué, vous serez informé par email.
Combien de temps prend un transfert de PEA ?
Combien de temps prend un transfert de PEA ?
Le transfert de PEA peut prendre jusqu'à 3 mois en fonction de la réactivité de votre banque actuelle. Yomoni reste à vos côtés pour vous tenir informé à chaque étape.
Vais-je perdre mes avantages fiscaux en transférant mon PEA ?
Vais-je perdre mes avantages fiscaux en transférant mon PEA ?
Non, le transfert de votre PEA n’entraîne aucune perte de vos avantages fiscaux, à condition que le PEA soit transféré sans être clôturé. Vos gains restent exonérés d’impôt après 5 ans d'ancienneté.
Y a-t-il un montant minimum pour transférer mon PEA chez Yomoni ?
Y a-t-il un montant minimum pour transférer mon PEA chez Yomoni ?
Vous pouvez transférer un PEA avec un solde inférieur à 5 000 € chez Yomoni. Toutefois, il sera nécessaire de l'alimenter après le transfert pour atteindre un minimum de 5 000 €, afin que notre équipe de gestion puisse l’investir.
Quels sont les PEA transférables chez Yomoni ?
Quels sont les PEA transférables chez Yomoni ?
En raison de la politique de notre teneur de compte, seuls les PEA « classiques » (PEA bancaire et PEA assurance) peuvent être transférés chez Yomoni. Le transfert d’un PEA-PME n'est donc pas possible.
Que faire si votre PEA contient des titres non transférables (par exemple des parts sociales d’établissement mutualiste) ou en liquidation judiciaire « sans valeur » ?
Que faire si votre PEA contient des titres non transférables (par exemple des parts sociales d’établissement mutualiste) ou en liquidation judiciaire « sans valeur » ?
- pour les titres non transférables :
Dans cette situation, le transfert n'est pas possible. La solution : vous devrez vous séparer de ces titres avant le transfert en les vendant ou en les faisant rembourser (en tenant compte des conditions de liquidité, qui sont rarement quotidiennes pour les parts sociales), ou bien les retirer du PEA si celui-ci a plus de cinq ans. Désormais, après cinq ans, les retraits n'entraînent plus la clôture du PEA, ni n'empêchent de nouveaux versements.
- pour les titres en liquidation judiciaire
Pour les titres de sociétés en liquidation judiciaire, il est souvent plus difficile pour l'établissement gestionnaire de votre PEA de contacter la société émettrice ou son liquidateur. En conséquence, vous devrez généralement vous charger vous-même de les contacter et de fournir les documents nécessaires.
Avant de procéder au transfert de votre PEA, il est donc conseillé de demander à transférer ces titres sans valeur sur un compte-titres ordinaire, si votre établissement l'accepte, ou sur le registre des actionnaires tenu par la société ou son liquidateur. Grâce à la loi PACTE, ces titres sans valeur peuvent être retirés du PEA sans impact fiscal ni besoin de versements supplémentaires.
Pour plus d'informations sur les cas particuliers qui peuvent survenir lors d’un transfert de PEA, consultez la fiche pédagogique émise par l’AMF.
