Comment ça marche ?

Yomoni propose un service de gestion de portefeuille accessible et personnalisé

À la recherche d’investissements adaptés à votre profil ?

Étape 1

Définition de votre stratégie d'investissement

Nous vous accompagnons pour définir une stratégie qui vous convient.

Directement en ligne ou via un diagnostic patrimonial réalisé par un de nos conseillers financiers, nous prenons en compte de multiples critères pour vous proposer la solution d'investissement qui vous correspond.

Après avoir choisi l'enveloppe fiscale correspondante (PEA, Assurance-vie, Comptes-titres), Nous définissons à cette étape votre profil qui va orienter les choix de gestion vous concernant.

Étape 2

Composition de votre portefeuille sur mesure

Chez Yomoni, nous privilégions la gestion profilée.

Notre équipe de gestion assistée d’algorithmes fait correspondre une combinaison de grandes classes d’actifs financiers à votre profil établi lors de l’étape 1. C’est l’allocation d’actifs stratégique.

Si l'un de vos critères change, vous pouvez glisser d'un profil à l'autre tout en profitant de la meilleure allocation possible pour votre situation.

Étape 3

Optimisation de vos investissements au jour le jour

Sur la base de l'allocation stratégique, définissant les grands équilibres de votre portefeuille, notre équipe de gestion ajuste la composition de votre portefeuille en fonction d’anticipations de court terme sur les performances relatives des grandes classes d’actifs qui le composent. C’est l’allocation d’actifs tactique.

La construction des vues tactiques s’appuie essentiellement sur l’analyse de l’environnement macro-économique international, et, plus spécifiquement, sur les deux variables clés que sont la croissance économique et l’inflation.

Connaissez-vous notre méthode pour optimiser la gestion de votre portefeuille ?

La gestion indicielle

Chez Yomoni, nous sommes convaincus que les ETF ou les fonds indiciels sont les meilleurs instruments pour construire une allocation d’actif optimisée car :

  • Ils facilitent la diversification en donnant la possibilité d’investir sur toutes les classes d’actifs et dans toutes les régions du monde, quelle que soit votre enveloppe fiscale (PEA, Assurance-Vie, Compte-titres).

  • Et avec des frais bien moins élevés que ceux des fonds traditionnels, c'est ça de moins à prélever sur votre investissement, qui naturellement devient plus performant qu'une performance équivalente avec plus de frais.

En savoir plus sur la gestion indicielle

La vision long terme

Sur le long terme, la gestion passive fait ses preuves :

  • Le plus important dans un investissement financier c'est d'avoir une allocation stratégique solide qui correspond à votre profil. Un biais tactique léger permettra d'adapter cette allocation au contexte macro-économique.

  • 96 % des gérants européens qui pratiquent une gestion active ne parviennent pas à faire mieux que la moyenne du marché sur une période de 10 ans. Des études le prouvent.

En savoir plus sur la vision long terme

L’excellence opérationnelle

Nous attachons de l’importance aux procédures opérationelles, un vecteur clé de performance :

  • La sélection des meilleurs instruments pour votre portefeuille est déterminée grâce à nos outils quantitatifs permettant d’évaluer plusieurs milliers d'ETF.

  • L'exécution des ordres est optimisée en appliquant des techniques institutionnelles inaccessibles pour le particulier.

  • Les décisions de gestion sont efficaces grâce à des comités restreints et des outils performants.

En savoir plus sur nos performances

Prêts à garder la main avec notre service 100% en ligne ?

  • Comptes accessibles via une interface en ligne, 7j/7 24h/24

  • Dépôts en ligne avec automatisation de dépôts réguliers et retrait à tout moment (sans frais)

  • Changement de profil de risque directement depuis votre espace client (sans frais)

  • Actualités des marchés, commentaire de Gestion et explication des décisions d'investissement

  • Parlez-en à nos
    experts éclairés.

    • Sincères • Nos conseillers vous apporteront toujours les meilleures réponses en fonction de votre intérêt, jamais le leur.

    • Humains • Parce que la technologie ne peut pas tout résoudre, surtout pour des sujets aussi importants que votre argent, nous serons toujours disponibles.

    • Efficaces • Nos conseillers sont issus des meilleurs formations en gestion financière. Vous serez toujours entre de bonnes mains.

    Être contacté(e)

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    Nos conseillers vous répondent depuis Paris,
    du lundi au vendredi de 9h à 13h et de 14h à 20h et le samedi de 14h à 18h.

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    En quelques minutes, vous détaillez votre projet et nous vous proposons une solution adaptée à votre profil.

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