Transférez votre PER ou contrat retraite en toute simplicité
Centralisez vos contrats existants (PER, PERP, Madelin, Articles 83) et bénéficiez :
De classes d’actifs diversifiées
De frais de gestion parmi les plus bas du marché
D'une gestion pilotée responsable par nos experts
Investir comporte un risque de perte en capital.
Ces prix et récompenses sont valables un an et ont été attribués par les publications citées selon leurs propres critères.
+1,5 Milliard d'€
Profitez d’un PER
diversifié aux frais
les plus réduits
Accédez à plusieurs classes d'actifs
Le PER Yomoni Retraite+ vous permet d'investir simultanément dans du Fonds euro, des ETF, de l'immobilier et des actifs non cotés ! Vous maximisez ainsi votre couple rendement/risque.
Investir comporte des risques, notamment de perte en capital.
Des frais de gestion parmi les plus bas du marché
Fidèle à notre ADN, l’offre PER Yomoni est proposée sans aucuns frais d’entrée, de versement ou d’arbitrage. Retrouvez le détail de nos frais ici.
Centralisez votre épargne retraite
Conservez vos avantages fiscaux acquis dans le cadre de vos anciens contrats retraite (PERP, article 83, Madelin, PERCO...) tout en les regroupant au même endroit.
Yomoni Retraite+ :
le PER qui mise sur le Private Equity
Toujours fidèle à notre ambition de vous proposer des classes d’actifs parmi les plus intéressantes en termes de diversification, le PER Yomoni Retraite+ intègre du Private Equity à travers le FCPR Apeo. Yomoni vous permet ainsi de donner du sens à votre épargne en investissant dans l’économie réelle, en participant au développement et la croissance d’entreprises françaises et européennes.
Un transfert en toute simplicité
Répondez à quelques questions
Répondez à quelques questions
Renseignez quelques informations au sujet de votre contrat retraite :
- nom de l'établissement de votre contrat d’origine
- numéro du PER à transférer
- contact de votre conseiller (si possible)
Cette étape est extrêmement simple.
N’oubliez pas de renseigner votre code promo 0FRAIS pour bénéficier de la totalité du remboursement de vos frais de transfert PER.
Yomoni se charge du transfert
Yomoni se charge du transfert
Yomoni s’occupe de toutes les démarches liées au transfert de votre ancien contrat.
C'est fait !
C'est fait !
Une fois votre contrat retraite transféré, vous serez averti par email. Pour un suivi fluide et intuitif de l’évolution de votre PER, téléchargez l’application Yomoni ! Vous aurez accès rapidement à l’actualité des marchés et aux décisions d’investissement concernant votre contrat.
Le mot de notre Responsable Conformité : les supports d’investissement présentent un risque de perte en capital puisque leur valeur est sujette à fluctuation, à la hausse comme à la baisse, dépendant notamment de l'évolution des marchés financiers.
Nos experts vous accompagnent de A à Z
Une question sur le transfert de votre contrat retraite ?
Nos conseillers privés sont là pour vous guider !
Ils sont disponibles par téléphone ou par email sans interruption du lundi au vendredi de 9h à 18h.
Le PER Yomoni dans la Presse
Yomoni propose ainsi un PER intégrant non seulement des ETF – pour exchange traded funds, ou encore fonds indiciels cotés –, sa marque de fabrique, mais aussi un fonds en euros, de l’immobilier et du private equity !
Unanimes, les professionnels de la finance ne tarissent pas d'éloge sur ce placement. « Le PER est le produit idoine, très bien conçu pour flécher son épargne en prévision de la retraite » , reconnaît Sébastien d'Ornano, président de la société de gestion Yomoni.
Autre tendance lourde : l'intégration de classes d'actifs non cotés comme l'immobilier et le private equity. Le PER étant un produit de long terme, ces placements se prêtent bien à l'enveloppe. C'est notamment le cas du nouveau PER de Yomoni, avec Spirica.
Pour ce nouveau produit, Yomoni a décliné deux mandats de gestion pilotée distincts : le premier en ETF et le second, un mandat "multi-actifs".
La société propose un nouveau plan d’épargne retraite (PER) assurantiel composé d’ETF, de fonds en euros, d’immobilier et d’actifs non cotés. Le contrat est également accessible en ETF.
En commercialisant récemment son PER Retraite+ dans sa version 100% ETF labellisés ISR, Yomoni propose d’investir en gestion pilotée par l’intermédiaire de fonds finement choisis.
Le panel d’unités de compte (UC) de Yomoni Retraite+ est complété par un fonds immobilier (une société civile gérée par Keys REIM) et un fonds de private equity (Apax). Vous avez également accès au fonds en euros de Spirica.
En offrant un PER assurantiel et un PER bancaire, Yomoni devient le seul acteur du marché français à proposer deux enveloppes retraites complémentaires investies en ETF.
Questions fréquentes
Où sont conservés vos fonds ?
Où sont conservés vos fonds ?
Si vous adhérez à un PER Yomoni Retraite+, vos fonds sont conservés dans les coffres de notre partenaire Spirica, filiale du Crédit Agricole Assurances, qui gère plus de 215 000 contrats et un peu plus de 14 milliards d’euros d’encours.
Auprès de qui est souscrit le PER Yomoni Retraite+ ?
Auprès de qui est souscrit le PER Yomoni Retraite+ ?
Yomoni Retraite+ est un Plan d'Épargne Retraite individuel (PERin) sous forme d'un contrat d’assurance vie groupe souscrit par l’Association Retraite Falguière auprès de Spirica.
Quels types de contrats peuvent être transférés vers un PER ?
Quels types de contrats peuvent être transférés vers un PER ?
Vous pouvez transférer les anciens produits d’épargne retraite suivants vers un PER :
- PERP (Plan d’Épargne Retraite Populaire)
- Contrat Madelin
- PERCO (Plan d’Épargne pour la Retraite Collectif)
- Contrat article 83
- Préfon, Corem, CRH
Ces transferts permettent de regrouper votre épargne retraite dans un seul produit plus flexible.
Peut-on transférer un PER vers un autre PER ?
Peut-on transférer un PER vers un autre PER ?
Oui, il est possible de transférer un PER vers un autre PER, qu’il soit individuel ou d’entreprise. Cette opération est l’occasion de bénéficier de frais inférieurs ou d’un éventail de choix plus large.
Peut-on transférer un PERCO vers un PER individuel ?
Peut-on transférer un PERCO vers un PER individuel ?
Oui, il est possible de transférer un PERCO (Plan d’Epargne Entreprise) vers un PER Individuel, mais seulement après le départ de l’entreprise dans laquelle le PERCO a été ouvert. C’est d’ailleurs une bonne occasion de bénéficier de meilleures conditions !
Quels sont les frais associés au transfert d’un PER ?
Quels sont les frais associés au transfert d’un PER ?
Les frais de transfert d’un PER sont encadrés par la loi :
- Pour un PER détenu depuis moins de 5 ans, les frais ne peuvent excéder 1% de l’épargne transférée.
- Au-delà de 5 ans de détention, le transfert est gratuit.
Pour les anciens contrats (PERP, Madelin, etc.), les frais peuvent aller jusqu’à 5% si le contrat a moins de 10 ans, mais sont nuls ensuite.
Quelle est la procédure pour transférer un PER ?
Quelle est la procédure pour transférer un PER ?
La démarche se déroule en plusieurs étapes :
- Ouvrir un nouveau PER auprès de l’établissement de votre choix.
- Demander le transfert à votre ancien gestionnaire, généralement par lettre recommandée avec accusé de réception.
- Le gestionnaire dispose de 3 mois pour transmettre la valeur de transfert au nouvel établissement.
- Vous bénéficierez ensuite d’un délai de rétractation d’un mois : vous pourrez renoncer au transfert et rétablir la situation initiale si vous avez changé d’avis.
Le transfert d’un PER a-t-il des conséquences fiscales ?
Le transfert d’un PER a-t-il des conséquences fiscales ?
Non, le transfert d’un PER vers un autre PER ou d’un ancien contrat vers un PER est neutre fiscalement. Aucun impôt sur le revenu ni prélèvements sociaux ne sont dus au moment du transfert.
Quels critères privilégier pour choisir un nouveau PER en remplacement d’un contrat moins performant ?
Quels critères privilégier pour choisir un nouveau PER en remplacement d’un contrat moins performant ?
Nous vous conseillons d’observer principalement les frais du contrat, les supports d’investissement disponibles (quantité mais surtout qualité et frais des supports), les options de gestion, la flexibilité à la sortie (avez-vous le choix entre capital, rente ou panachage ?), et la qualité de l’accompagnement.
