Transférez votre contrat retraite en toute simplicité
Centraliser vos contrats existants (PER, PERP, Madelin, Article 83) au même endroit tout en conservant vos avantages fiscaux, afin de bénéficier de la souplesse du nouveau PER et des frais Yomoni parmi les plus bas du marché.
Les supports d'investissement présentent un risque de perte en capital
Ces prix et récompenses sont valables un an et ont été attribués par les publications citées selon leurs propres critères.
Pourquoi transférer son contrat retraite vers un PER ?
Le plan d'Épargne Retraite créé par la loi PACTE est le plus avantageux des produits d'épargne retraite
| Pour qui ? | Déductibilité fiscale des montants versés | Sortie anticipé en cas d'accident de la vie | Sortie anticipée pour achat de résidence principale | Récupération des fonds à la retraite | Transférabilité | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Nouveau PER | Tous les épargnants | Rente et/ou capital | Vers un autre PER, sans frais après 5 ans (1% max après 1 an) | |||
| PERP | Tous les épargnants | Primo accédants à la retraite | Rente (ou capital, mais 20% maxi) | Vers un autre PERP, avec frais variables | ||
| PERCO | Salariés, si l'entreprise le propose | Rente et/ou capital | Vers un autre PERPCO, avec frais variables | |||
| Madelin | Travailleurs non salariés | Rente uniquement | Vers un autre Madelin ou PERP, avec frais variables | |||
| Article 83 | Salariés, si l'entreprise le propose | Rente uniquement | Vers un autre produit d'épargne retraite, avec frais variables | |||
| Préfon | Fonctionnaires | Rente uniquement | Vers un autre produit d'épargne retraite, avec frais variables |
Une question sur le transfert de contrat retraite ?
Nos experts vous accompagnent de la recherche de l’enveloppe idéale à la gestion de votre portefeuille. Que vous ayez besoin de conseils sur des dispositions fiscales ou tout simplement de mieux comprendre nos différents profils d’investissement, nous sommes là pour vous répondre.
Ludivine Grenot
Responsable Pôle Conseil
Olivier Malteste
Directeur des investissements
Brice Mazeas
Conseiller financier