Yomoni Mars 1, un produit structuré qui vise 10,0% annuel brut

Investissez dans un produit indexé sur 10 grandes entreprises internationales parmi les plus importantes du secteur aéronautique et de la défense, avec un cadre de rendement défini.

Ce produit structuré présente un niveau de risque élevé (6/7), pouvant entraîner une perte totale ou partielle du capital investi, il s’adresse à des investisseurs avertis ayant une connaissance des produits structurés et acceptant un risque de perte en capital.

Yomoni Mars 1 :
l’essentiel en vidéo

Gauthier Haem, Directeur du développement chez Yomoni, revient sur le changement historique des investissements dans la défense, les enjeux stratégiques du secteur et le fonctionnement de Yomoni Mars 1.

Comprendre les caractéristiques de
Yomoni Mars 1

Yomoni Mars 1 permet une exposition aux 10 principales entreprises du secteur de l’aéronautique et de la défense, sélectionnées à l’échelle transatlantique.

Le produit intègre un mécanisme de protection conditionnelle du capital et des coupons, applicable jusqu’à une baisse de 50% du niveau initial du sous-jacent à échéance.

Des dates d’observation semestrielles permettent le versement potentiel de coupons et un remboursement anticipé, cela s’applique si le niveau de l’indice est égal ou supérieur à son niveau initial. Si la condition n’est jamais remplie le produit continue jusqu’à l’échéance.

Un cadre clair,
une transparence garantie

Un rendement maximum de 10,0 % brut par an

Yomoni Mars 1 vise un rendement brut pouvant atteindre 10,0 % brut par an (hors frais d'enveloppe de 0,6%), en fonction de l’évolution de l’indice iEdge Aerospace & Defense Transatlantic 10 EW Decrement 50 Points GTR®. Ce rendement est versé en cas de remboursement anticipé ou à l’échéance des 10 ans, sous réserve que l’indice n’ait pas baissé de plus de 50 % par rapport à son niveau initial.

Ce produit structuré présente un niveau de risque élevé (6/7) pouvant entraîner une perte totale ou partielle du capital investi. Un risque de perte en capital existe à l’échéance si le niveau de l’indice est inférieur à 50% de son niveau initial et en cas de sortie avant l'échéance, de résiliation anticipée du produit ou en cas de défaut de paiement, de faillite ou de mise en résolution de Natixis.

Une exposition aux leaders de l’aéronautique et de la défense

L’indice de référence regroupe 10 valeurs internationales majeures du secteur de l’aéronautique et de la défense : Airbus, Boeing, Safran, MTU Aero Engines, TransDigm Group, General Electric Aerospace, Thales, Rheinmetall, Axon Enterprise et Dassault Systèmes.
S’exposer à cette thématique, c’est accéder à des entreprises au cœur de la recherche, du développement et des technologies de demain.

Une offre exclusive Yomoni Gestion Privée

Réservé aux clients de la solution Yomoni Gestion Privée, Yomoni Mars 1 est accessible à partir de 50 000 € d’encours confiés. Ce produit permet de diversifier vos placements en vous exposant à une thématique stratégique, dans un cadre défini à l'avance.
Pour rappel, la valeur des supports d'investissements utilisés est soumise aux fluctuations du marché. Ainsi leur cours peut évoluer à la hausse comme à la baisse et ils sont donc exposés à un risque de perte en capital.

Pourquoi avoir choisi ces valeurs ?

En tant que société de gestion, Yomoni a sélectionné l’indice iEdge Aerospace & Defense Transatlantic 10 EW Decrement 50 Points GTR® pour structurer Yomoni Mars 1.

Une visibilité économique rare

Les entreprises du secteur de la défense bénéficient de carnets de commandes souvent pluriannuels, portés par des engagements de long terme.
Cette dynamique confère à la thématique une visibilité économique rare, peu répandue sur les marchés financiers.

Une exposition équilibrée

Contrairement à un indice large, le panier repose sur un panier de 10 valeurs triées sur le volet parmi les plus importantes du secteur. Une diversification géographique qui permet d'allier le leadership historique américain, tout en profitant du puissant mouvement de rattrapage de l'industrie européenne.

Un cadre structuré

En indexant Yomoni Mars 1 sur cet indice, nous avons conçu un produit structuré pensé pour optimiser le couple rendement-risque. Il vous permet de viser des coupons attractifs, tout en bénéficiant de mécanismes de protection en cas de repli des marchés. C’est une façon robuste d'accompagner cette tendance de fond, dans un cadre défini à l'avance.

Comment fonctionne
Yomoni Mars 1 ?

Un remboursement anticipé conditionnel et automatique

À partir du 2ᵉ semestre, soit le 7 mai 2027, qui correspond à la première date possible de rappel, si l’indice est supérieur ou égal à son niveau initial, le produit est automatiquement remboursé. Vous récupérez alors votre capital initial, augmenté d’un gain de 5,0 % brut par semestre écoulé, soit 10,0% brut par an (hors frais d’enveloppe de 0,6%) depuis la date de constatation initiale du 30 avril 2026.
Chaque semestre, une nouvelle constatation est réalisée pour évaluer la possibilité d’un remboursement anticipé.

Un remboursement à l’échéance selon l’évolution de l’indice

Si aucun remboursement anticipé n’a eu lieu, le montant remboursé dépendra de la performance de l’indice à l’échéance des 10 ans (le 30 avril 2036). - Si l'indice baisse jusqu’à 50% alors vous récupérez votre capital initial, augmenté des gains cumulés (10% brut par année écoulée). - En revanche, si l’indice a chuté de plus de 50 %, le montant remboursé sera ajusté à la baisse dans les mêmes proportions. La protection en capital ne joue plus.

Les scenarios possibles

Ces illustrations sont réalisées à titre d’information uniquement. Elles ne préjugent en rien de l’évolution future de l’indice et du produit.

Scénario favorable : Rappel anticipé avant l’échéance de 10 ans

Semestre 1 : quel que soit le niveau de l’indice, il n’y a aucune incidence sur le produit, qui se poursuit jusqu’à la première date possible de remboursement automatique anticipé.
Semestre 2 (première date de constatation semestrielle) : l’indice clôture au-dessus ou égal à son niveau initial, atteignant ainsi le seuil de remboursement automatique anticipé. Le produit prend alors automatiquement fin par anticipation.

 Dans cette hypothèse, pour un investissement initial de 50 000 €, vous recevez le remboursement du capital initial, majoré d’un gain de 5,0 % par semestre écoulé, soit 10,0 % brut. Le montant remboursé est donc de 55 000 €, correspondant à 110 % du capital brut investi (hors frais liés à l’enveloppe).

Scénario médian : Remboursement et versement des coupons à l'échéance

Semestre 1 : quel que soit le niveau de l’indice, il n’y a aucune incidence sur le produit, qui se poursuit jusqu’à la première date possible de remboursement automatique anticipé.
Semestres 2 à 20 : à chaque date de constatation semestrielle, l’indice clôture en dessous de son niveau initial. Le mécanisme de remboursement automatique anticipé ne s’active pas, et le produit continue.
A la de date de constatation finale : l’indice clôture en baisse de 45 % par rapport à son niveau initial, mais au-dessus du seuil de perte en capital fixé à -50 %.

 Dans cette hypothèse, pour un versement initial de 50 000 €, vous recevez le remboursement de ce capital, majoré d’un gain total de 100 % (20 × 5,0 %), soit 100 000 €, correspondant à 200 % du capital brut investi (hors frais liés à l’enveloppe).

Scénario défavorable : Perte de capital à l'échéance

À chaque date de constatation semestrielle, à partir du 2ᵉ semestre, le niveau de clôture de l’indice reste strictement inférieur à la barrière de remboursement automatique anticipé. Le mécanisme de remboursement automatique anticipé ne s’active donc pas, et le produit se poursuit jusqu’à son échéance.
À la date de constatation finale, le 30 avril 2036, l’indice affiche une baisse de 80 % par rapport à son niveau initial, soit un niveau final supérieur à 50% de sa valeur de départ.

L’investisseur reçoit donc la valeur finale de l’indice exprimée en pourcentage de sa valeur initiale, soit 20,00 % du capital initial. Pour un investissement de 50 000 €, le montant remboursé est donc de 10 000 €, ce qui correspond à une perte en capital de 40 000 €.
 Dans le cas le plus défavorable, si l’indice clôturait en baisse par rapport à son niveau initial à l’ensemble des dates de constatation semestrielle et cédait l’intégralité de sa valeur à la date de constatation finale, la somme restituée à l’échéance serait nulle et la perte en capital totale, soit 50 000 € dans cet exemple.

Une première sur
le marché français

Fidèles à notre ADN, nous sommes la première et la seule société de gestion à afficher clairement notre commission de distribution de 2%, c'est-à-dire ce que Yomoni touchera lorsque vous investirez dans Yomoni Mars 1. Et nous allons encore plus loin.  Nous nous engageons à reverser toute marge additionnelle directement sur le compte bancaire de nos clients.

La commission de distribution additionnelle est un surcroît de commission de distribution qui pourrait être généré au profit exclusif du structureur (Natixis) et de son distributeur (Yomoni) en fonction de l’évolution des paramètres financiers (taille de l’enveloppe, comportement du sous-jacent…).

Un accompagnement à la hauteur de vos ambitions

Nos conseillers privés sont à votre disposition pour vous accompagner au mieux dans la mise en place de votre stratégie d’investissement. A partir de 50 000€ d'encours confiés et en tant que client Gestion Privée, bénéficiez d’un audit patrimonial complet, conçu pour vous offrir une analyse approfondie et sur-mesure de votre situation financière. 

Prendre rendez-vous

Rappel sur les risques

Risque de marché : Le prix du produit en cours de vie évolue non seulement en fonction de la performance de l'Indice, mais aussi en fonction d'autres paramètres, notamment de sa volatilité, des taux d'intérêt et de la qualité de crédit de l'Émetteur et du Garant de la formule. Il peut connaître de fortes fluctuations, en particulier à l'approche de la Date de Constatation Finale , si l'Indice clôture aux alentours de 50 % de baisse par rapport à son Niveau Initial. Les fluctuations du prix du produit en cours de vie sont également plus importantes en cas de baisse des marchés en raison de la méthode de prélèvement forfaitaire en points.

Risque de crédit : L’investisseur supporte le risque de défaut de paiement et de faillite de l’Émetteur ainsi que le risque de défaut de paiement, de faillite et de mise en résolution du Garant de la formule.

Risque de liquidité : Certaines conditions exceptionnelles de marché peuvent rendre difficile, voire impossible, la revente du produit en cours de vie.

Risque lié au sous-jacent : Le mécanisme de remboursement est lié à l'évolution du niveau de l'Indice et donc à l'évolution des marchés actions européen et américain

Risque découlant de la nature du produit : En cas de revente du produit avant l'échéance ou, selon le cas, à la Date de Remboursement Anticipé Automatique, alors que les conditions de remboursement anticipé automatique ne sont pas remplies, il est impossible de mesurer a priori le gain ou la perte possibles, le prix pratiqué dépendant alors des conditions de marché en vigueur. Ainsi, le montant remboursé pourra être très différent (inférieur ou supérieur) du montant résultant de l'application de la formule annoncée. Il existe donc un risque de perte en capital partielle ou totale.

Impact du décrément sur la performance : Comme c’est désormais classique pour les produits structurés, c’est un indice à décrément, c’est à dire que le panier reçoit les dividendes bruts détachés par les actions qui composent le panier mais on retranche de la valeur du panier un prélèvement forfaitaire constant de 50 points d’indice par an.

Questions fréquentes

Où puis-je trouver le détail des mécanismes détaillé du produit structuré Yomoni Mars 1 ?

Retrouvez le détail des mécanismes du produit et de son remboursement dans la Brochure Yomoni Mars 1.

Qu’est-ce que le prélèvement forfaitaire à l’indice et quel est son impact ?

L’indice iEdge Aerospace & Defense Transatlantic 10 EW Decrement 50 Points GTR® utilisé pour Yomoni Mars 1 est calculé en réinvestissant les dividendes bruts détachés des actions qui le composent et en retranchant un prélèvement forfaitaire constant de 50 points d’indice par an.

Ce prélèvement forfaitaire, fixé lors de la conception de l'indice, a un impact négatif sur son niveau par rapport au même indice dividendes bruts réinvestis, sans prélèvement forfaitaire.  Si les dividendes bruts distribués sont inférieurs (respectivement supérieurs) au niveau de prélèvement forfaitaire, la performance de l’Indice ainsi que la probabilité de remboursement automatique en seront pénalisées (respectivement améliorées) par rapport à un indice dividendes non réinvestis classique. De même, si les dividendes bruts distribués sont inférieurs (respectivement supérieurs) au niveau de prélèvement forfaitaire, le risque de perte en capital en cours de vie et à l’échéance sera plus important (respectivement moins important).

Cependant, le décrément est compensé par la structure du produit, qui intègre cette caractéristique dans son mécanisme de rendement.

Dans quel type de contrat est détenu Yomoni Mars 1 ?

Yomoni Mars 1 est intégré dans un contrat d’assurance-vie (Yomoni Vie), référencé auprès de notre partenaire Suravenir. La part en unités de compte investis dans le produit structuré Yomoni Mars 1 est disponible en gestion libre.

Qu’est-ce qu’un produit structuré ?

Les produits structurés sont des titres de créances, c’est à dire que lorsque vous souscrivez à un produit structuré, vous prêtez de l’argent à un émetteur, à une banque. En général, lorsque l’on prête de l’argent à une banque on touche une rémunération fixe, soit au moment du remboursement du prêt, soit périodiquement. La particularité d’un produit structuré c’est qu’au lieu de toucher une rémunération fixe, vous toucherez une rémunération en fonction du comportement d’un sous-jacent, comme un indice action comme le CAC 40 ou un indice de taux par exemple.
Les produits structurés peuvent compléter efficacement des portefeuilles diversifiés en offrant une combinaison de rendement potentiel et de protection partielle ou totale du capital.

Les fonds sont-ils bloqués pendant 10 ans ?

Non, mais c’est l’horizon d’investissement recommandé.

Yomoni Mars 1 est conçu pour une durée maximale de 10 ans, mais il est possible de sortir avant l’échéance sous certaines conditions.

Sortie anticipée automatique : À partir du 2e semestre, le produit peut être remboursé par anticipation si l’indice de référence est stable ou en hausse. Dans ce cas, l’investisseur récupère son capital majoré des gains cumulés.
Rachat via l’assurance-vie : Yomoni Mars 1 étant détenu en unité de compte dans un contrat d’assurance-vie, il est possible d’effectuer un rachat (partiel ou total) à tout moment. Cependant, la valeur de rachat dépend des conditions de marché et peut être inférieure à l’investissement initial.

Que signifie le risque de défaut de l’émetteur ?

Le risque de défaut de l’émetteur signifie que l’institution financière qui émet le produit structuré, Natixis pour Yomoni Mars 1, pourrait ne pas être en mesure de remplir ses obligations financières. Cela inclut le paiement des coupons ou le remboursement du capital investi. En cas de faillite ou de défaut de paiement de l’émetteur, vous pourriez perdre une partie ou la totalité de votre investissement. Chez Yomoni, afin de minimiser ce risque, nous avons choisi pour vous un produit structuré qui est émis par Natixis, c'est-à-dire une banque européenne de premier plan. Mais il est important de comprendre que, comme pour tout investissement, il existe toujours une certaine part de risque.

Est-il possible de faire des versements après la période de souscription ?

Non, une fois la période de souscription terminée, il n'est plus possible de faire des versements supplémentaires dans le produit structuré Yomoni Mars 1. Il est donc important de bien déterminer le montant que vous souhaitez investir dès le départ, en n'oubliant pas que votre argent travaille dès le premier jour de votre investissement.

Dans quel cas Yomoni pourrait toucher une commission de distribution additionnelle ?

Dans le premier cas, Yomoni n’atteint pas le volume pré réservé ET l'indice BiEdge Aerospace & Defense Transatlantic 10 EW Decrement 50 Points GTR® baisse par rapport au moment de transaction initiale du distributeur. Dans le second cas, Yomoni augmente son enveloppe initiale ET l'indice monte par rapport au moment de transaction initiale du distributeur. Dans tous les autres cas, Yomoni ne touchera pas de commission de distribution additionnelle.

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