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Comment pouvons-nous vous aider ?

Comment réaliser un transfert de PEA simple et rapide ?

  • Pour aller au plus vite, transférez votre PEA en liquidité. Si vous souhaitez effectuer un transfert rapide de votre PEA, la méthode la plus simple est de le transférer en liquidités. Cela signifie que vous convertissez tous vos actifs détenus dans votre PEA en espèces, ce qui facilite grandement le processus de transfert vers un autre établissement financier.

  • Vous voulez rester exposé au marché durant le transfert. Si vous préférez rester exposé au marché financier tout en effectuant le transfert de votre PEA, vous pouvez envisager de vendre vos actions et d'acheter le fonds “Yomoni PEA”. Cette approche vous permet de continuer à investir tout en simplifiant le processus de transfert tout en bénéficiant dès aujourd'hui de notre approche de gestion.

  • Attention aux actions faisant l'objet d'une opération sur titres actuellement ou prochainement. Vous ne souhaitez pas revendre vos titres avant de transférer votre PEA ? Dans ce cas, avant de procéder au transfert de votre PEA, assurez-vous de vérifier si certaines de vos actions font l'objet d'une opération sur titres, telles qu'une augmentation de capital, le paiement de dividendes ou une fusion. Dans de tels cas, il est préférable d'attendre que ces opérations soient terminées avant d'effectuer le transfert pour éviter toute complication ou retard.

  • Lever le nantissement de vos titres si vous en avez. Vous ne souhaitez pas revendre vos titres avant de transférer votre PEA et ces derniers sont nantis, c'est-à-dire utilisés comme garantie pour un prêt ou une autre obligation, assurez-vous de lever ce nantissement avant de procéder au transfert de votre PEA. Cela garantira un processus de transfert sans heurts.

  • Évitez les titres étrangers. Lorsque vous envisagez le transfert de votre PEA, il est conseillé d'éviter les titres étrangers autant que possible. Les titres étrangers peuvent compliquer le processus de transfert en raison de réglementations et de pratiques différentes entre les pays.

  • Présence de titres non cotés. Vous êtes investis sur des titres non cotés dans votre PEA et vous voudriez compléter vos investissements en déployant une gestion sur titres cotés grâce aux ETF via la gestion de Yomoni ? C’est possible. Vous devrez nous adresser les trois documents prévus par la doctrine fiscale à savoir, la lettre d’engagement, la lettre à adresser à la société émettrice et la lettre d’attestation que vous recevrez de la société émettrice. N’hésitez pas à contacter l’un de nos conseillers privés afin qu’il vous accompagne durant cette démarche.

  • Revendez vos parts sociales. Si vous en possédez, nous vous conseillons vivement de vendre vos parts sociales avant d'initier le transfert de votre PEA. Cela minimise les risques de retard ou de blocage (par l’établissement d’origine) lors du transfert de votre PEA.

  • Exigez de la part de la banque qui détient aujourd’hui votre PEA de recevoir le bordereau d’informations fiscales de votre PEA. C’est la dernière étape du transfert de votre PEA. La banque qui détient aujourd’hui votre PEA doit transférer au Crédit Agricole Titres, la banque qui détiendra le PEA dont nous assurons la gestion en votre nom, votre bordereau d’informations fiscales. Cette opération paraît simple, mais prend parfois du temps. Si vous nous transférez en parallèle le document, nous nous chargerons d’accélérer le processus.

En suivant ces conseils, vous pourrez réaliser un transfert de votre PEA de manière simple et rapide, tout en assurant la continuité de vos investissements.

Si vous avez des questions supplémentaires ou un besoin d'assistance, n'hésitez pas à contacter l’un de nos conseillers afin d'obtenir une aide personnalisée. Nous sommes là pour vous aider à chaque étape du processus.







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