Il est important de prendre le temps de rédiger la clause bénéficiaire, que vous optiez pour une clause dite "générale" ou une clause libre.

 

En effet, la clause bénéficiaire permet de désigner le ou les bénéficiaires des fonds détenus au sein du contrat en cas de décès de l’assuré-souscripteur.

 

La rédaction de cette clause est cruciale, car si elle est mal rédigée ou manque de précision, les fonds présents sur l’assurance-vie risquent de retomber dans la succession classique, avec la fiscalité qui en découle, ou pire encore, être versés à une personne non souhaitée.

Rédiger une clause libre
Si vous choisissez la clause libre, il est essentiel d’indiquer précisément, pour chaque bénéficiaire :
→ La quote-part (% du montant attribué à ce bénéficiaire).
→ Le nom de naissance ainsi que le nom usuel (même s’il est identique au nom de naissance).
→ Le prénom.
→ La date et la commune de naissance (avec son code postal).
→ L’adresse complète.

 

Attention aux bénéficiaires multiples
Si vous désignez plusieurs bénéficiaires, veillez à ce que le total des quote-parts soit exactement égal à 100%. Par exemple, une répartition entre trois bénéficiaires avec 33,33% chacun sera refusée par notre assureur.