Comment devez-vous déclarer votre fiscalité ?
Afin de vous accompagner dans votre déclaration d’impôts, nous mettons à votre disposition, entre le 15 mars et le 15 avril, un imprimé fiscal unique (IFU) qui vous permet de déclarer vos revenus auprès de l’administration fiscale.
L’IFU récapitule l'ensemble des revenus de capitaux mobiliers versés et l'ensemble des opérations sur valeurs mobilières effectuées sur l'année civile. Il s’agit simplement d’un document « d’aide à la déclaration », puisque nos partenaires (Suravenir, Crédit Agricole Titres et Spirica) réalisent également une déclaration en parallèle auprès de la DGFIP.
Ce document est disponible dans la rubrique "Documents" de votre espace client au cours du mois de mai :
- Pour un compte-titres, uniquement s'il y a eu au moins une cession (retrait ou réallocation avec vente) ou des revenus perçus (dividendes par exemple).
Dans le cas d'un compte-titres Pro, l'IFU est disponible chaque année - Pour un PEA, uniquement lors de l'ouverture du PEA ou s’il y a eu au moins un retrait,
- Pour un PER Bancaire, uniquement s'il y a eu au moins un rachat, uniquement s'il y a eu au moins un versement déductible ou un retrait
- Pour une assurance-vie, uniquement s'il y a eu au moins un rachat avec plus-value
Dans le cas d'un PER Assurance, l'IFU est envoyé par courrier par notre assureur Spirica. Il est édité uniquement s'il y a eu au moins un versement déductible ou un retrait